En la banca múltiple las tasas de interés bajaron a 13.59 % el mes pasado; interbancarias de 1 a 7 días a 5.80 %
Santo Domingo.- La tasa de interés en financiamientos de consumo en la República Dominicana pasó de 20.18 % en mayo de 2025 a 16.23 % en enero de 2026, acumulando una disminución de 395 puntos básicos, mientras que la que corresponde a préstamos hipotecarios se redujo en 21 puntos básicos, bajando desde 12.14 % a 11.93 % en el mismo período.
En este sector cabe destacar las operaciones de financiamiento hipotecario de las asociaciones de ahorros y préstamos, cuya tasa se redujo de 14.37 % a 12.96 % en el lapso de mayo 2025 a enero de 2026, para una reducción de 141 puntos básicos.
En ese sentido y de acuerdo al Banco Central del país (BCRD), las interbancarias de 1 a 7 días—las de reacción más inmediata a las medidas de liquidez—pasaron de 13.19 % en mayo de 2025 a 5.80 % en enero de 2026, para una reducción de 739 puntos básicos. Al considerar el conjunto de plazos, las tasas de operaciones interbancarias transitaron de 11.54 % a 6.95 % de mayo de 2025 a enero de 2026, registrando una baja de 459 puntos básicos.
Esto, luego de que el BCRD realizara un análisis sobre el impacto en la reducción de las tasas de interés como consecuencia de las medidas de liquidez para el sistema financiero, aprobadas por la Junta Monetaria e implementadas por la institución desde junio de 2025 por RD$81 mil millones, así como por las reducciones de 50 puntos básicos acumulados desde septiembre de 2025 en la tasa de política monetaria (TPM) adoptadas por este ente emisor.
Tasas de interés banca múltiple bajaron hasta 13.59 %
Según el BCRD, el promedio de las tasas de interés activas de la banca múltiple pasó de 14.99 % en mayo de 2025 a 13.59 % en enero de 2026, para una disminución de 140 puntos básicos. “En el caso de las asociaciones de ahorros y préstamos se ha observado el mismo fenómeno, donde el promedio de las tasas activas se ajustó a la baja en 71 puntos básicos, desde 15.53 % en mayo de 2025 a 14.81 % en enero de 2026, a pesar de haber orientado una mayor proporción de su financiamiento a préstamos de consumo en general cuyas tasas de interés son habitualmente mayores a las de préstamos para la construcción y adquisición de viviendas”, agregó.
